Как избежать блокировку счета для ИП

Как избежать блокировку счета для ИП

Собственный бизнес достаточно популярный источник дохода в современном мире, позволяющий не только обрести финансовую независимость, но и значительно расширить свои возможности. Однако, на пути развития и поддержания компании, бизнесмены сталкиваются с рядом проблем, которые могут не только принести убытки для компании, но и полностью её ликвидировать, что требует тщательного контроля всех этапов.

Одним из наиболее частых проблем, как для начинающих, так и опытных бизнесменов – блокировка расчетного счета ип банком, которая может быть признаком достаточно серьезного нарушения.

Современное законодательство подразумевает ряд нарушений и подозрений, на основании которых производится блокировка расчетного счета. Ярким примером может служить судебное постановление, запросы налоговой, а также, подозрения в отмывании денежных средств. Последнее в свою очередь регулируется 115 ФЗ, которые обязывает банки производить регулярную проверку оборота компании, а в случае выявления нарушений, либо подозрений на них, производится блокировка счета до выяснения. Конечно, данная ситуация может значительно навредить бизнесу, что требует тщательного контроля денежных оборотов компании.

Однако, наиболее вероятные причины блокировки расчетного счета следующие:

  • Налоги. ФНС обладает достаточно серьезным инструментом для регулирования бизнеса и неуплата налога может быть достаточно веским поводом произвести блокировку, а также, навлечь на себя крупные неприятности.
  • Снятие наличных средств. Чрезмерное обращение в банк для снятия наличных является поводом для пристального внимания, в результате которого, расчетный счет может быть заблокирован.
  • Описание платежа. Проведение платежей должно быть четким и ясным для банка, непонятное описание или подозрительные контрагенты могут навредить бизнесу.
  • ОКВЭД. Следует проводить финансовые операции по текущей сфере деятельности, иначе, перевод также окажется подозрительным.

В случае, если счет уже заблокирован, первым делом следует выявить причину блокировки. Данную информацию предоставляют в налоговой, где также подскажут, как исправить текущее нарушение. Однако, далеко не всегда восстановление счета происходит после исправления нарушений, зачастую перед предпринимателями возникает потребность судебных разбирательств.