Долгосрочные инвестиции

Финансовые вложения в инвестиционные инструменты и проекты на срок от года до нескольких десятков лет.

Долгосрочные инвестиции характеризуются низкими рисками и стабильной, но невысокой доходностью. 

Классификация

Долгосрочные инвестиции классифицируют в зависимости от:

  • объекта инвестиций;
  • целей инвестора;
  • способа получения дохода.

Объект инвестиций

  • прямые — покупка доли компании, позволяющей принимать участие в управлении ее бизнесом;
  • портфельные — приобретение акций, облигаций, паев и других инвестиционных инструментов;
  • реальные — финансовые вложения в основной капитал компании для поддержки или развития производства. 

Цели инвестора

  • стратегические — направлены на запуск производства, освоение нового вида деятельности или создание компании;
  • доходные — ориентированы на получение дивидендного и спекулятивного дохода.

Способ получения дохода

  • регулярный — периодическое погашение купонов или выплата дивидендов; 
  • разовый — получение прибыли после завершения инвестиционного проекта.

Варианты долгосрочного инвестирования

  • ценные бумаги — акции, облигации и векселя, находящиеся в свободном обращении;
  • стратегические инвестиции — покупка крупной доли акций или уставного капитала конкретной компании для управления ее бизнесом; 
  • транспорт и производственное оборудование — приобретение спецтехники и оборудования для получения прибыли от лизинга или аренды;
  • паевые фонды — передача денежных средств в распоряжение управляющей компании для покупки перспективных инвестиционных инструментов;
  • производство — расширение производственных площадей, покупка или модернизация оборудования для увеличения объемов производства или расширения ассортимента продукции;
  • недвижимость — финансирование строительства, покупка зданий и сооружений для перепродажи или сдачи в аренду;
  • драгоценные металлы — приобретение слитков или ценных бумаг, подтверждающих право владения физическим металлом.

Преимущества и недостатки

Преимущества

  • финансовый результат не зависит от рыночной волатильности и краткосрочных падений котировок;
  • окупаемость инвестиционных проектов в разы превышает первоначальные вложения;
  • работают по принципу «купил и забыл», оценка результатов проводится несколько раз в год;
  • при работе через брокера инвестор экономит на комиссионных отчислениях. 

Недостатки

  • высокий риск потери денег при инвестировании в проекты, находящиеся на начальном этапе;
  • длительный срок окупаемости вложений;
  • зависимость финансового результата от экономической и политической ситуации;
  • низкая ликвидность активов.